אליה רוקח

ייעוץ משכנתאות וליווי פיננסי בדרך לנכס הבא שלכם

ליווי אישי ומקצועי בתהליך בניית המשכנתה כדי שתהיו בטוחים שיש לכם את המשכנתה המדויקת ביותר עבורכם.

ייעוץ למשכנתה חדשה

ליווי מהרגע שבו מתחילים לחשוב על רכישת נכס, דרך בחינת היכולת הפיננסית, ועד לבניית תמהיל משכנתה שמתאים למטרות, להכנסה ולתוכניות שלכם לשנים הקרובות. המטרה היא שתבינו מה נכון לכם לקחת, ולא רק מה המערכת הבנקאית מוכנה להציע.

מחזור משכנתה קיימת

בדיקה האם המשכנתה שיש לכם היום עדיין מתאימה לכם, או שיש מקום לשיפור. לעיתים ניתן להקטין את ההחזר החודשי, לקצר את מספר השנים או לבנות תמהיל חכם ומאוזן יותר. הבדיקה נעשית בצורה מקצועית ושקופה, ורק אם יש כדאיות ממשיכים לתהליך.

התאמת פתרונות לאיחוד ושיפור הלוואות

עבודה מול מספר בנקים וגורמי מימון, במטרה למצוא את הפתרון הנכון עבורכם – ולא להישאר עם ההלוואה שקיבלתם.

מה בעצם אנחנו עושים?

ליווי תהליכי בניית תמהיל למשכנתה לרכישת דירה למגורים, נכס להשקעה ומשכנתאות קיימות שניתן לשפר.(מחזורים)

זה יכול להיות צעד ראשון לקראת רכישת בית, בחינה מחדש של משכנתה קיימת, או פשוט רצון לעשות סדר במבנה ההלוואות וההתחייבויות שלכם.

למה דווקא אנחנו?

בשוק שיש בו הרבה מידע, הרבה הצעות ופחות מדי מי שמתרגם את הכל לשפה פשוטה – חשוב שיהיה לצידכם גורם אחד שמייצג את האינטרס שלכם בלבד.

חשוב לנו שלא רק תעמדו בהחזר, אלא גם תרגישו בטוחים עם ההחלטה, בלי לחץ ובלי תחושה שדוחפים אתכם למשהו שלא מתאים לכם.

הגישה היא אישית וצמודה. מעבר לדוחות ולמספרים, יש כאן ליווי אמיתי,  מענה לשאלות, התייעצויות שוטפות, וגם ליווי לפגישות בבנק כשצריך, כדי שלא תעמדו לבד מול הפקיד והטפסים.

לאורך כל הדרך נשמרת שקיפות מלאה:  כל הצעה מפורקת לגורמים, כל שינוי מוסבר, ואתם יודעים בכל רגע איפה אתם עומדים.  אין “קופסה שחורה” ואין מהלכים מאחורי הקלעים – הכל מונח על השולחן.

אנחנו עובדים עם כל הבנקים

איך נראה התהליך בפועל?

שלב ראשון – שיחת היכרות ואיסוף נתונים

מתחילים בשיחה קצרה, שבה עושים סדר כדי לקבל תמונת מצב על התנהלות פיננסית הקיימת: מה המטרה שלכם, מה המצב הקיים, ומה אתם רוצים להשיג.

  בשלב הזה נסייע לכם להוציא דוח יתרות לסילוק ומסמכים רלוונטיים נוספים.

שלב שני – בדיקת היתכנות

על בסיס הנתונים נעשית בדיקת היתכנות מקצועית.  נבחן אפשרויות שונות מול הבנקים וגורמי המימון, מתוך כוונה לבחון מספר חלופות, מבלי להיות תלויים בהצעה אחת.

המטרה להתאים עבורכם את האפשרות הטובה ביותר, (גובה ההחזר חודשי, מספר שנים, ריביות ועוד)

שלב שלישי – שיקוף, החלטה על הפתרון העדיף לכם וליווי מלא

הפתרונות מוצגים בצורה ברורה ופשוטה, נשווה ביניהן ביחד ורק אז נקבל החלטה משותפת.
  משם נלווה אתכם עד השלמת התהליך – התנהלות מול הבנקים, פגישות, וסגירת התנאים בפועל עד העברת הכסף.

לקוחות ממליצים

וקצת בוידיאו...

נעים להכיר

אני אליה רוקח, יועץ משכנתאות וליווי פיננסי.

הכניסה שלי לעולם המשכנתאות התחילה מתוך חיפוש אישי: רציתי להבין איך אפשר לבנות מימון נכון, גם כשאין “גב” כלכלי גדול מאחוריך.
אחרי שעשיתי את הדרך הזו בעצמי וליוויתי אנשים מהמעגל הקרוב אליי, היה לי ברור עד כמה ליווי נכון יכול לשנות את תחושת הביטחון ואת איכות ההחלטות.

עם הזמן זה הפך למקצוע שלי, אבל עבורי זה קודם כל מקום לעזור לאנשים לקבל החלטות גדולות בצורה מחושבת, שקופה ושקטה.
אני מאמין שיועץ משכנתאות טוב משלב מקצועיות פיננסית עם יחס אנושי: הסברים פשוטים, זמינות, הקשבה והרגשה שיש מי שמחזיק אתכם יד ביד לאורך הדרך.